近日,两外地男子易某和张某一前一后携身份证来邮储银行网点办理开卡业务,且强烈要求开通手机银行。前台柜员在问询过程中发现两人职业均为餐饮服务业,工作地址均为协和路116号某...

近日,两外地男子易某和张某一前一后携身份证来邮储银行网点办理开卡业务,且强烈要求开通手机银行。前台柜员在问询过程中发现两人职业均为餐饮服务业,工作地址均为协和路116号某餐厅。通过网络查询,发现该地址真实为一家烟酒行,与其描述不符,柜员阻拦开卡并报警处理。

中午十二时左右,易某来到网点要求办卡,表明其在面馆工作,办卡的用途为工资和生活进出。按照人行现行要求,柜员查询云互联系统时发现其为黄码,已在早九点于望云路营业所成功办理一张银行卡,询问易某该业务情况,易某闪烁其词,眼神闪躲,一直重复在望云路仅办理销户业务,与其办理业务的真实需求相冲突。柜员随即立刻拨打望云路营业所电话进行核实。发现其确有成功办卡,但与其同伴商量后,返回望云路支行办理销户,随后来邮储银行诸暨市支行营业部办卡。客户形迹可疑,符合频繁开户的特点。柜员将此情况报告给营业主管,在一同询问过程中,易某胆怯心虚,吞吞吐吐,恼羞成怒,指责网点业务流程繁琐,主动要求返还身份证并离开网点。

前后相距不到十分钟,又来一外地男子张某要求开通手机银行,态度强硬,柜员引起警觉,经询问客户发现其与易某职业一致,地址一致,柜员迅速记下相关信息。柜员查询业务过程中,发现其名下存在6张一类卡,接着询问其办理手机银行的用途,客户表明是汇款给母亲。在问询过程中,客户频繁查看手机,疑似给同伴发送信息求助。柜员建议其直接通过柜台办理汇款,但张某直接拒绝,表明当下不汇,要求开通手机银行且需大额进出。柜员让其出示相关资产证明时,张某以资料在车内为由离开网点。柜员将该情况汇报给主管,主管迅速向其离开方向观察,发现其乘坐一辆黑车离开,疑似为团伙作案。柜员立刻报警,将两人的身份信息提交给96110。

未料其急功近利,下午一时左右,张某再次来该行要求办理手机银行业务,柜员沉着冷静,以登录系统为由,迅速再次报警,利用完善银行信息拖延住张某。后警方立刻赶到现场,将其带走。

张沁